19 декабря 2025

5 минут чтения

Обновлено: 19 декабря 2025

Автор: Елизавета Огнева

Как самозанятому выдать чек: пошаговая инструкция

Самозанятые обязаны формировать чеки после каждой продажи — они подтверждают доход, фиксируют его для налоговой и защищают как клиента, так и самого исполнителя. Без чеков доход считается неофициальным, а это может привести к штрафам. Рассказываем, как выдать чек, зачем это нужно и что делать, если в нём допущена ошибка.

Содержание:

Зачем самозанятому чеки Когда нужно выдать чек клиенту Как сформировать и отправить чек Что делать при ошибке в чеке Как аннулировать чек Цифровые решения для приёма платежей

Зачем самозанятому чеки

Чек нужен, чтобы подтвердить, что исполнитель получил деньги от клиента. Самозанятый платит налог только с фактического дохода — из суммы в чеке автоматически высчитывается 4% или 6%. Уведомление о налоге приходит до 12 числа месяца, а уплатить его нужно до 28-го числа следующего.

Чеки нужно формировать, чтобы:

соблюдать закон — без чека доход может быть признан скрытым;

правильно рассчитать налог;

подтвердить оплату для клиента — особенно это важно для юрлиц, которые должны подтверждать все расходы и вести учёт;

защитить себя — если возникнет спорная ситуация с заказчиком, чек позволит подтвердить, что услуга была оказана;

учитывать доходы — все чеки хранятся в электронном виде и позволяют отслеживать историю платежей.

Многие путают чек из приложения «Мой налог» с обычным кассовым чеком. Главное отличие здесь в том, что самозанятому не нужна касса. Его чек формируется в приложении «Мой налог» и заменяет кассовый. Оба документа имеют юридическую силу, но применяются в разных налоговых режимах.

Чек самозанятого	Кассовый чек
Формируется в мобильном приложении «Мой налог». Онлайн-касса не нужна. Используется только плательщиками НПД. Подтверждает доход и автоматически передаёт данные в налоговую. Содержит ФИО, ИНН самозанятого, сумму дохода, дату, вид услуги и QR-код. Подходит для расчётов как с физлицами, так и с компаниями	Формируется через онлайн-кассу — ККТ. Обязателен для ИП и организаций. Подтверждает факт оплаты товара или услуги. Данные тоже передаются в налоговую, но через оператора фискальных данных. Содержит реквизиты кассы, фискальный признак, номер смены и другие технические данные.

Чек самозанятого

Кассовый чек

Формируется в мобильном приложении «Мой налог».
Онлайн-касса не нужна.
Используется только плательщиками НПД.
Подтверждает доход и автоматически передаёт данные в налоговую.
Содержит ФИО, ИНН самозанятого, сумму дохода, дату, вид услуги и QR-код.
Подходит для расчётов как с физлицами, так и с компаниями

Формируется через онлайн-кассу — ККТ.
Обязателен для ИП и организаций.
Подтверждает факт оплаты товара или услуги.
Данные тоже передаются в налоговую, но через оператора фискальных данных.
Содержит реквизиты кассы, фискальный признак, номер смены и другие технические данные.

Подключите Яндекс Пэй и Сплит для бизнеса

Увеличивайте конверсию и средний чек —
онлайн в интернете и офлайн в торговых точках

Подключить онлайн

Подключить офлайн

Когда нужно выдать чек клиенту

Самозанятый обязан выдать чек в момент получения оплаты или сразу после.  При этом неважно, от кого и как именно получены деньги — переводом на карту, наличными или через платёжные сервисы.

Чеки нужно формировать всегда:

после поступления денег от физических лиц, даже если им самим этот документ не нужен;

от юрлиц — компании чаще всего требуют присылать им чеки для внутренней отчётности.

Если самозанятый забыл сформировать чек, можно сделать это задним числом, но важно успеть до 9-го числа месяца, следующего за налоговым периодом.

Например

Фотограф провёл фотосессию для клиента 20 марта, но забыл сразу оформить чек и вспомнил о нём только 8 апреля. Так как документ был создан до 9-го числа, санкций от налоговой не будет.

Дизайнер получил оплату за разработку логотипа 5 мая, а чек в приложении оформил только 12 июня — это уже следующий налоговый период. За каждый день просрочки ему начислили пени — 1/300 ключевой ставки ЦБ.

Как сформировать и отправить чек

Через приложение «Мой налог»

Самый простой и быстрый способ — оформить чек в приложении:

Нажмите «Новая продажа» на главном экране.

Впишите название и стоимость услуги. Важно: обязательно указывайте ровно ту сумму, которую заплатил заказчик. Вычитать комиссию или какие-либо расходы из неё нельзя.

Нажмите «Выдать чек».

Чек автоматически отправляется в налоговую. Его можно сохранить или переслать клиенту любым способом: по электронной почте, в мессенджере или по СМС в виде ссылки. Распечатывать необязательно.

Если клиент потерял чек, его всегда можно отправить повторно: все они сохраняются в приложении в разделе «Чеки».

Через банковские приложения

Многие банковские сервисы интегрированы с системой налогообложения самозанятого и дают оформить чек без перехода в другое приложение.

Например, в приложении Т‑Банка в специальном разделе «Самозанятость» нужно выбрать «Заявить о доходе», указать тип услуги, дату и сумму. В Сбербанке — подключить сервис «Своё дело» и выбрать опцию «Создать чек».

Если клиент оплачивает товары или услуги частями — нужно создавать отдельные чеки после каждого платежа.

Что делать при ошибке в чеке

Иногда при оформлении допускают ошибки: например, неверно указывают сумму, тип клиента или дату. Просто поправить не получится — нужно аннулировать чек и обязательно создать новый.

Возьмите кредит
на развитие бизнеса

Без залога и поручителей, с большим лимитом
и выгодными условиями от Яндекс Пэй

Заполнить заявку

Как аннулировать чек

Аннулировать чек можно только в двух случаях:

если деньги были возвращены клиенту;

если он сформирован некорректно — с ошибкой в данных, сумме или дате. Тогда нужно сформировать новый с той же датой и передать заказчику.

Если аннулировать чек по каким-то другим причинам или не сформировать новый, налоговый орган может посчитать это сокрытием доходов и попыткой уйти от налогов. За это грозят штрафы: 20% от суммы расчёта и 100% при повторном нарушении в течение полугода. Плюс за каждый день просрочки капают пени — 1/300 ключевой ставки.

Чтобы аннулировать чек в приложении:

зайдите в раздел «Чеки» в нижнем меню;

выберите нужный;

нажмите на кнопку «…» — «Аннулировать».

Приложение предложит выбрать одну из причин: «Чек сформирован ошибочно» или «Возврат средств».

Цифровые решения для приёма платежей

Сервисы Яндекс Пэй упрощают расчёты с клиентами: доступна оплата картами любых банков и частями в Сплит — прямо на сайте, в соцсетях или приложении. Например, художник может выслать заказчику QR-код для оплаты, а репетитор — сформировать платёжную ссылку и отправить её в мессенджере. Самозанятые могут легко подключить Яндекс Пэй и Сплит через сервис Robokassa.

Главное — помнить, что чек нужно формировать в любом случае после каждой продажи, независимо от того, каким способом клиент оплатил работу.

Подключите Яндекс Пэй и Сплит для бизнеса

Увеличивайте конверсию и средний чек —
онлайн в интернете и офлайн в торговых точках

Подключить онлайн

Подключить офлайн

Елизавета Огнева

Автор Яндекс Пэй